為維護金融秩序，預(yù)防和遏制洗錢、恐怖主義融資金活動，固陽縣支行積極發(fā)揮政策性銀行防范非法金融風險作用，通過強化制度學習、加強企業(yè)工商信息內(nèi)外信息比對及建立受益所有人監(jiān)測臺賬等措施，提升受益所有人識別工作質(zhì)效。

　　準確把握制度要求。支行將客戶身份識別與受益所有人識別深度融合，在業(yè)務(wù)關(guān)系建立及存續(xù)期間，同步開展受益所有人身份核實工作，準確的完成受益所有人身份識別，確?？蛻羯矸葑R別后無洗錢風險后，正常辦理相應(yīng)賬戶開立業(yè)務(wù)。工作中遵循“了解你的客戶”的原則，掌握非自然人客戶受益所有人的判定標準，了解、收集受益所有人相關(guān)信息和資料，開展有效客戶身份識別，履行好反洗錢義務(wù)。

　　應(yīng)用信息比對核實。支行在開展客戶身份及受益所有人識別過程中，通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、第三方平臺(如“企查查”、“天眼查”)核查企業(yè)股權(quán)穿透信息，同時，通過股權(quán)結(jié)構(gòu)、財務(wù)決策、人事任免等維度判斷最終控制人，防范復(fù)雜股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)導(dǎo)致的洗錢和恐怖融資風險，把好洗錢風險的第一道關(guān)口。

　　建立臺賬持續(xù)監(jiān)測。落實賬戶生命周期管理要求，建立《客戶受益所有人信息臺賬》，定期對存量客戶受益所有人有無變動進行排查，及時收集客戶法定代表人、客戶股權(quán)結(jié)構(gòu)等客戶重要信息發(fā)生變更，受益所有人變動的客戶身份證明材料及受益所有人有效材料，并及時登記、更新《客戶受益所有人信息臺賬》。

　　下一步，農(nóng)發(fā)行固陽縣支行將持續(xù)通過反洗錢專項治理與宣傳教育相結(jié)合，不斷提升受益所有人穿透識別能力，筑牢洗錢風險防線。

　　

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