家族辦公室（Family Office）作為專為超高凈值家庭提供全方位財富管理與家族服務(wù)的機(jī)構(gòu)，旨在確保家族資產(chǎn)的長期發(fā)展，實現(xiàn)財富的保值、增值及順利傳承。近年來，中國的家族辦公室市場迅速崛起，呈現(xiàn)出獨特的發(fā)展軌跡。

　　中國家族辦公室的現(xiàn)狀與挑戰(zhàn)

　　與境外成熟的家族辦公室相比，中國的家辦市場仍處于初級階段。境外家族辦公室已有約150年的歷史，法律法規(guī)和金融市場相對成熟，提供全面的服務(wù)，包括家族治理、企業(yè)架構(gòu)規(guī)劃和財富傳承等。而中國的家族辦公室自2010年后逐漸發(fā)展，面臨法律和市場限制，投資產(chǎn)品選擇有限，難以滿足高凈值人士的定制化需求。

　　根據(jù)統(tǒng)計數(shù)據(jù)，中國高凈值人群數(shù)量迅速增長。2020年數(shù)據(jù)顯示，中國境內(nèi)高凈值人群約為250萬人，平均可投資資產(chǎn)約為3200萬元。隨著高凈值人群的增加，高效、安全地管理和傳承財富成為亟待解決的問題。

　　

　?。ㄖ袊邇糁等巳簲?shù)量及平均可投資資產(chǎn)，來源：Wind，國盛證券研究所）

　　洞悉家辦的使命與服務(wù)

　　在這一背景下，“洞悉家辦”應(yīng)運而生，致力于解決國內(nèi)超高凈值客戶的痛點。該機(jī)構(gòu)希望將所有服務(wù)整合在一個框架內(nèi)，通過卓越的職業(yè)素養(yǎng)、專業(yè)背景和強(qiáng)大的合作伙伴資源，為客戶打造全面的服務(wù)模式。

　　1、資產(chǎn)配置與專業(yè)能力

　　“洞悉家辦”在資產(chǎn)配置方面展現(xiàn)出卓越的專業(yè)能力，其創(chuàng)始團(tuán)隊擁有豐富經(jīng)驗，能夠提供涵蓋銀行、保險、證券、信托等領(lǐng)域的多元化咨詢服務(wù)。通過全面融合與統(tǒng)籌，“洞悉”能夠滿足客戶多樣化的需求。

　　此外，“洞悉”將資產(chǎn)管理與家族辦公室進(jìn)行隔離，以實現(xiàn)更高效、更專業(yè)的服務(wù)。這樣的獨立結(jié)構(gòu)不僅增強(qiáng)了客戶的安全感，還保障了客戶資產(chǎn)的安全。

　　2、服務(wù)理念與財富傳承

　　“洞悉家辦”的服務(wù)理念可歸納為四個關(guān)鍵方面：“人在哪”，“錢在哪”，“如何配置且有效管理資產(chǎn)”，“如何傳承”。目前，國內(nèi)客戶在資產(chǎn)配置上存在不均衡現(xiàn)象，因此“洞悉”將結(jié)合客戶未來“人在哪”和“錢在哪”的實際情況，進(jìn)行合理有效的財富配置。同時，考慮到中國人對財富、企業(yè)和家風(fēng)等多方面?zhèn)鞒械闹匾?，“洞悉”團(tuán)隊?wèi){借專業(yè)法稅知識，為客戶量身定制方案，以合法方式降低稅務(wù)成本，從而確保安全、專屬、有效的財富傳承。

　　3、強(qiáng)大的合作網(wǎng)絡(luò)與團(tuán)隊

　　為了實現(xiàn)這些目標(biāo)，“洞悉家辦”連接全球范圍內(nèi)強(qiáng)大的合作資源，與頂尖律師事務(wù)所、知名會計師事務(wù)所及信托機(jī)構(gòu)建立了緊密合作關(guān)系。這種資源整合使得“洞悉”能夠為客戶提供全面且專業(yè)的建議。

　　合伙人殷會明（Tiger Yin）先生擁有25年的金融生涯，曾在中宏（Manulife）、匯豐（HSBC）等多家機(jī)構(gòu)擔(dān)任重要負(fù)責(zé)人崗位。其25年的金融生涯使他在超高凈值客戶服務(wù)、境內(nèi)外法稅咨詢等領(lǐng)域積累了深厚的經(jīng)驗。

　　結(jié)語

　　對于高凈值人士而言，家族辦公室是財富傳承與發(fā)展的關(guān)鍵支柱?！岸聪ぜ肄k”以專業(yè)、專注和情懷為基礎(chǔ)，幫助客戶解鎖資產(chǎn)配置密碼，守護(hù)家族財富未來，讓更多家庭享受到財富增值與傳承成果。在不斷變化的經(jīng)濟(jì)環(huán)境中，“洞悉家辦”的發(fā)展將為中國高凈值家庭提供更為優(yōu)質(zhì)和全面的財富管理解決方案。

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