在跨境貿(mào)易領(lǐng)域，跨境支付機(jī)構(gòu)的反洗錢風(fēng)控能力尤為重要。2024年政府工作會(huì)議提出，要推動(dòng)外貿(mào)質(zhì)升量穩(wěn)，優(yōu)化跨境結(jié)算、匯率風(fēng)險(xiǎn)管理等服務(wù)。提升中小微外貿(mào)企業(yè)跨境金融服務(wù)體驗(yàn)，成為穩(wěn)外貿(mào)的重要抓手。如何甄別客戶是否在假借貿(mào)易形式進(jìn)行洗錢活動(dòng)?如何建立高效的反洗錢風(fēng)控體系?這些都是跨境支付行業(yè)長(zhǎng)期關(guān)注的焦點(diǎn)。

　　在第136屆廣交會(huì)落幕之際，中國(guó)B2B外貿(mào)金融第一平臺(tái)XTransfer聯(lián)合支付行業(yè)知名媒體“支付圈”正式發(fā)布《2024年中小微企業(yè)出口貿(mào)易(B2B)資金安全風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告》(以下簡(jiǎn)稱“報(bào)告”)。報(bào)告旨在為行業(yè)提供一個(gè)全面的資金安全風(fēng)險(xiǎn)管理框架，深入分析中小微企業(yè)在出口貿(mào)易中可能遇到的各種風(fēng)險(xiǎn)，并提出切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。

　　原創(chuàng)資金安全風(fēng)險(xiǎn)案例收錄，助力企業(yè)構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　在國(guó)際貿(mào)易領(lǐng)域，每一次跨國(guó)資金流動(dòng)都潛藏著風(fēng)險(xiǎn)的挑戰(zhàn)。XTransfer服務(wù)超過(guò)55萬(wàn)家中小微企業(yè)，匯集了眾多真實(shí)的資金安全風(fēng)險(xiǎn)案例，并在報(bào)告中提供了基于風(fēng)險(xiǎn)控制管理的解決方案。這些案例包括因買家偽造文件而造成的經(jīng)濟(jì)損失，因銀行自動(dòng)換匯而損失利潤(rùn)的遺憾，以及因接受非法支付而導(dǎo)致銀行卡被凍結(jié)的嚴(yán)重后果。這份報(bào)告不僅是防范風(fēng)險(xiǎn)的指南，也是外貿(mào)從業(yè)者用實(shí)際損失換來(lái)的寶貴經(jīng)驗(yàn)。

　　“在《2024年中小微企業(yè)出口貿(mào)易(B2B)資金安全風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告》中，我們深入分析了中小微企業(yè)在參與全球貿(mào)易時(shí)所面臨的資金安全挑戰(zhàn)。隨著數(shù)字化轉(zhuǎn)型的推進(jìn)，跨境支付的便捷性雖然提高了，但同時(shí)也帶來(lái)了更加復(fù)雜和隱蔽的風(fēng)險(xiǎn)，尤其是洗錢、欺詐和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)不僅威脅到企業(yè)的資金安全，還可能對(duì)企業(yè)的聲譽(yù)和業(yè)務(wù)持續(xù)性造成嚴(yán)重影響。報(bào)告強(qiáng)調(diào)了跨境支付機(jī)構(gòu)在反洗錢和風(fēng)險(xiǎn)管理方面扮演的關(guān)鍵角色，它們必須通過(guò)先進(jìn)的技術(shù)和嚴(yán)格的內(nèi)部控制來(lái)保護(hù)客戶資金，同時(shí)確保業(yè)務(wù)操作符合日益嚴(yán)格的國(guó)際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。此外，報(bào)告還提出了一系列針對(duì)性的策略和建議，幫助中小微企業(yè)提高對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，并采取有效措施來(lái)降低潛在的資金安全風(fēng)險(xiǎn)。”XTransfer聯(lián)合創(chuàng)始人兼CRO姚偉春介紹道。

　　連續(xù)8年專注B2B外貿(mào)金融，打造風(fēng)險(xiǎn)管理最佳實(shí)踐

　　XTransfer通過(guò)構(gòu)建AI和大數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的數(shù)據(jù)化、自動(dòng)化、互聯(lián)網(wǎng)化和智能化的反洗錢風(fēng)控基礎(chǔ)設(shè)施，實(shí)現(xiàn)了對(duì)B2B跨境貿(mào)易的信息流、物流和資金流的交叉驗(yàn)證，以還原交易全貌，幫助中小微外貿(mào)企業(yè)識(shí)別并規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。借助AI，目前XTransfer處理的絕大部分跨境交易都是通過(guò)反洗錢風(fēng)控系統(tǒng)自動(dòng)審核，只有很小部分存在疑點(diǎn)的交易會(huì)觸發(fā)人工審核。

　　“大數(shù)據(jù)和人工智能是跨境支付風(fēng)控的未來(lái)。它們可以幫助我們更準(zhǔn)確地識(shí)別和預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)控的效率和效果。隨著技術(shù)的進(jìn)步，我們相信這些工具將在風(fēng)控領(lǐng)域發(fā)揮越來(lái)越重要的作用?！币ゴ罕硎?。今年，XTransfer自研外貿(mào)金融大模型TradePilot成功落地，在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理方面，TradePilot通過(guò)強(qiáng)大的上下文推理和自然語(yǔ)言處理能力，能準(zhǔn)確預(yù)測(cè)并防范潛在的交易風(fēng)險(xiǎn)，極大地提升了中小微外貿(mào)企業(yè)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。如今，借助大模型的多模態(tài)信息抽取，如PI、物流單據(jù)、水單等識(shí)別，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)進(jìn)行買賣家匹配、審核入賬等，反洗錢風(fēng)控效率進(jìn)一步提升。

　　廣交會(huì)作為國(guó)際貿(mào)易的重要平臺(tái)，展現(xiàn)了其匯聚全球客商、促進(jìn)多方合作的獨(dú)特魅力。本屆廣交會(huì)的盛況，再次彰顯了中國(guó)在全球貿(mào)易中的核心作用。作為中國(guó)B2B外貿(mào)金融第一平臺(tái)，XTransfer將不斷升級(jí)AI技術(shù)驅(qū)動(dòng)的反洗錢風(fēng)控基礎(chǔ)設(shè)施，深化在資金安全風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的研究與實(shí)踐，致力于簡(jiǎn)化跨境貿(mào)易流程，助力全球中小微企業(yè)在國(guó)際市場(chǎng)上發(fā)揮更大的潛力和價(jià)值。

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