反洗錢工作事關(guān)金融安全和社會穩(wěn)定，做好反洗錢工作對高質(zhì)量建成金融強(qiáng)國意義重大。近年來，農(nóng)發(fā)行遂寧分行緊緊圍繞“加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，提升管控能力”目標(biāo)，從嚴(yán)落實(shí)“風(fēng)險為本”監(jiān)管要求，有效防范和打擊洗錢犯罪活動。

　　加強(qiáng)頂層設(shè)計，形成“強(qiáng)引擎”。該行歷來將反洗錢作為工作的重中之重，注重加強(qiáng)人員配置、制度設(shè)置，構(gòu)建“網(wǎng)格化”反洗錢工作體系。成立以行長為首的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，注重加強(qiáng)與人行溝通協(xié)作，在轄內(nèi)各縣級支行設(shè)立“三合一”專員崗專門從事反洗錢監(jiān)督工作，市縣行各部門選優(yōu)配齊37人從事反洗錢專(兼)職崗，經(jīng)常性開展業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)和警示教育，打造一支專業(yè)化反洗錢人才隊伍。市分行建立反洗錢常態(tài)化檢查機(jī)制，按季開展非現(xiàn)場檢查，不定期開展現(xiàn)場檢查督導(dǎo)，按年對反洗錢工作進(jìn)行審計，對發(fā)現(xiàn)的問題落實(shí)整改責(zé)任人、整改時限，并視問題嚴(yán)重程度充分利用處罰機(jī)制。該行反洗錢工作走在全省系統(tǒng)內(nèi)前列，治理體系和治理能力現(xiàn)代化水平不斷提高。

　　立足重點(diǎn)環(huán)節(jié)，筑牢“嚴(yán)屏障”。反洗錢不是一蹴而就的工作，必須把功夫下在日常，該行根據(jù)工作中容易產(chǎn)生洗錢風(fēng)險的環(huán)節(jié)，進(jìn)行重點(diǎn)管控。一是在開戶環(huán)節(jié)，嚴(yán)格落實(shí)雙人上門核實(shí)，認(rèn)真分析、核查登記資料，通過內(nèi)外部網(wǎng)站核查客戶身份信息真實(shí)性，風(fēng)險評級后根據(jù)客戶信息變更情況動態(tài)更新。二是在交易環(huán)節(jié)，用好反洗錢管理系統(tǒng)，緊盯大額和可疑交易，對系統(tǒng)自動提出的可疑案例，由管戶機(jī)構(gòu)結(jié)合客戶身份識別、交易背景及資金流向、經(jīng)營情況等進(jìn)行人工分析、甄別、判定。三是在網(wǎng)銀和外匯業(yè)務(wù)方面，作為該行風(fēng)險較為集中的業(yè)務(wù)，通過合理限制交易方式、交易品種、交易規(guī)模、交易頻率，適度提高交易監(jiān)測頻率及強(qiáng)度，嚴(yán)格業(yè)務(wù)審批流程等方式，嚴(yán)控電信詐騙、恐怖融資等洗錢風(fēng)險。

　　加強(qiáng)宣傳教育，凝聚“新合力”。近年來，該行積極參與反洗錢宣教活動，不僅常在小區(qū)、車站、廣場等人流密集的地方設(shè)置宣傳臺、發(fā)放宣傳頁，以群眾喜聞樂見的方式開展反洗錢宣教，還通過拍攝宣傳視頻，在微信、微博等線上渠道廣泛傳播反洗錢最新動態(tài)。今年來，該行還積極探索反洗錢宣教基地功能，創(chuàng)新宣教形式。2024年10月23日，與遂寧市職業(yè)技術(shù)學(xué)校聯(lián)合設(shè)立的遂寧市首個反洗錢宣教基地正式掛牌成立，標(biāo)志著該行在推動反洗錢知識普及教育和遏制反洗錢違法犯罪等方面邁出了新步伐、走出了新高度，依托基地軟硬件設(shè)施，加強(qiáng)與社會各界合作，推進(jìn)反洗錢知識進(jìn)校園，將有力提高師生和社會公眾金融安全意識和風(fēng)險費(fèi)防范能力。

　　下一步，農(nóng)發(fā)行遂寧市分行以更有力舉措筑牢金融安全防線，為構(gòu)建安全、和諧的金融環(huán)境提供農(nóng)業(yè)政策性金融智慧和方案。(譚玉蓮)

免責(zé)聲明：以上內(nèi)容為本網(wǎng)站轉(zhuǎn)自其它媒體，相關(guān)信息僅為傳遞更多信息之目的，不代表本網(wǎng)觀點(diǎn)，亦不代表本網(wǎng)站贊同其觀點(diǎn)或證實(shí)其內(nèi)容的真實(shí)性。如稿件版權(quán)單位或個人不想在本網(wǎng)發(fā)布，可與本網(wǎng)聯(lián)系，本網(wǎng)視情況可立即將其撤除。