近年來，農(nóng)發(fā)行興文縣支行深入貫徹落實(shí)反洗錢有關(guān)工作要求，以強(qiáng)烈的使命擔(dān)當(dāng)、良好的專業(yè)素養(yǎng)、嚴(yán)實(shí)的工作作風(fēng)，切實(shí)履行反洗錢法定義務(wù)，深入推進(jìn)反洗錢工作常態(tài)化、制度化、規(guī)范化建設(shè)。

　　強(qiáng)化思想認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)協(xié)同配合。全行上下深刻認(rèn)識(shí)反洗錢在維護(hù)金融安全、完善國(guó)家治理、落實(shí)監(jiān)管要求、防范自身風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展中的重要作用和意義，堅(jiān)持系統(tǒng)思維和底線思維，將反洗錢管理植入業(yè)務(wù)管理全流程，壓實(shí)分管責(zé)任和主體責(zé)任，各部門通力配合，形成了全行上下、各部門齊抓共管的良好局面。

　　強(qiáng)化制度學(xué)習(xí)，提高履職能力。該行將反洗錢制度學(xué)習(xí)常態(tài)化、制度化，納入“合規(guī)農(nóng)發(fā)行”三年行動(dòng)要點(diǎn)，通過召開反洗錢工作小組會(huì)、反洗錢工作例會(huì)等，持續(xù)開展制度浸潤(rùn)，堅(jiān)決避免“不懂規(guī)而違規(guī)”現(xiàn)象發(fā)生。該行持續(xù)加大全員履職能力培養(yǎng)，組織員工積極參加反洗錢資格認(rèn)證考試，通過制定履職清單、開展重點(diǎn)崗位培訓(xùn)等形式，不斷提升操作人員對(duì)洗錢行為的判斷處理能力，切實(shí)提高員工特別是一線人員履職意識(shí)及能力。

　　強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，提升工作質(zhì)效。一方面該行持續(xù)強(qiáng)化客戶盡職調(diào)查，嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門和上級(jí)行客戶盡職調(diào)查工作要求，遵循“了解你的客戶”原則，認(rèn)真識(shí)別并核實(shí)每一個(gè)客戶的身份，逐層深入并穿透追溯掌握客戶受益所有人，對(duì)業(yè)務(wù)存續(xù)期間的客戶及時(shí)更新完善相關(guān)系統(tǒng)中客戶身份信息，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況客觀、準(zhǔn)確調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。另一方面，該行加強(qiáng)資金交易監(jiān)測(cè)，及時(shí)、準(zhǔn)確完成大額交易信息補(bǔ)錄，結(jié)合客戶身份、資金交易和行為特征，持續(xù)做好可疑交易監(jiān)測(cè)。

　　強(qiáng)化監(jiān)督檢查，落實(shí)問題整改。該行充分發(fā)揮“三合一”專員對(duì)客戶身份識(shí)別、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定、大額和可疑交易監(jiān)測(cè)等制度執(zhí)行情況的監(jiān)督作用，“三合一”專員按季開展反洗錢工作監(jiān)督，對(duì)客戶身份識(shí)別和新增可疑案例進(jìn)行檢查，對(duì)落實(shí)不細(xì)等問題發(fā)送提示函并督促落實(shí)整改，同時(shí)督促各部門認(rèn)真開展對(duì)照檢查、舉一反三，確保發(fā)現(xiàn)問題“不貳過”。

　　強(qiáng)化宣傳拓展，履行社會(huì)責(zé)任。該行創(chuàng)新宣傳方式，利用網(wǎng)點(diǎn)LED屏滾動(dòng)播放宣傳標(biāo)語(yǔ)，在營(yíng)業(yè)大廳擺放宣傳資料、播放專題宣傳視頻，選擇社區(qū)等群眾聚集場(chǎng)所開展宣傳，提升社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí)。同時(shí)，該行圍繞與社會(huì)公眾切身利益緊密相關(guān)的金融知識(shí)搜集典型案例，向社會(huì)公眾揭示犯罪手法及危害，重點(diǎn)開展新型非法集資、“套路貸”等犯罪行為的風(fēng)險(xiǎn)警示教育，促進(jìn)社會(huì)公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)提升。(仁加莉 彭靖峰)

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