近幾年，全球經(jīng)濟在復(fù)雜多變的國際環(huán)境下逆風(fēng)前行。中國作為世界經(jīng)濟增長的重要引擎，不斷加強金融創(chuàng)新和支持實體經(jīng)濟力度，實體經(jīng)濟發(fā)展動力持續(xù)增強。金融業(yè)積極落實“金融服務(wù)實體經(jīng)濟”的宗旨，加快脫虛向?qū)?、助企紓困，積極推動社會進步。本文結(jié)合金融業(yè)近十年發(fā)展，探討如何加強金融與國家發(fā)展戰(zhàn)略緊密融合，以資本之力促進中國實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

　　金融業(yè)非凡發(fā)展的十年

　　黨的十八大以來，我國金融業(yè)發(fā)展取得舉世矚目的偉大成就。金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革持續(xù)深化，服務(wù)實體經(jīng)濟效應(yīng)不斷提升。黨的十九大以來，金融業(yè)在服務(wù)實體經(jīng)濟、促進創(chuàng)新改革、防控和化解金融風(fēng)險等方面取得一定成果。金融業(yè)積極踐行新發(fā)展理念，促進行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，助力國民經(jīng)濟良性循環(huán)。從投資角度來分析，主要表現(xiàn)在六方面。

　　資本市場方面： 近十年來，我國全面深化資本市場改革開放，基礎(chǔ)制度建設(shè)不斷完善，資本市場發(fā)生重大變化，市場體系包容性大幅提升，投融資功能顯著增強，良性市場生態(tài)逐步形成。我國多層次資本市場建設(shè)進一步完善，推出創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板，設(shè)立北交所，資本市場對實體經(jīng)濟的適配性大幅增強，全面深化改革取得重要突破。隨著注冊制的快速推進，市場主體高質(zhì)量發(fā)展邁上新臺階。從2019年6月科創(chuàng)板正式開板、2020年6月創(chuàng)業(yè)板注冊制改革開始試行，到2021年9月北交所注冊成立，再到2023年2月全面實行股票發(fā)行注冊制改革正式啟動，資本市場近十年來發(fā)生質(zhì)的飛躍。

　　助力實體經(jīng)濟方面： 實體經(jīng)濟是財富創(chuàng)造的根本源泉，也是國家強盛的重要支柱。金融作為實體經(jīng)濟的血脈，積極賦能實體經(jīng)濟并助力高質(zhì)量發(fā)展，不斷夯實實體經(jīng)濟根基。隨著云計算、大數(shù)據(jù)、人工智能、互聯(lián)網(wǎng)的到來，金融通過賦能科技創(chuàng)新，推動實體經(jīng)濟與新經(jīng)濟形態(tài)深度融合。同時，金融不斷扶持實體企業(yè)，加強產(chǎn)業(yè)鏈整合與結(jié)構(gòu)升級，為經(jīng)濟發(fā)展提供源源不斷動力，促進了我國綜合國力的提升。

　　金融機構(gòu)發(fā)展方面： 經(jīng)過金融強監(jiān)管和去杠桿之后，我國金融市場進入規(guī)范發(fā)展。大浪淘沙，金融業(yè)生存下來的是一批批經(jīng)得住市場考驗的專業(yè)金融機構(gòu)。隨著國內(nèi)經(jīng)濟的不斷發(fā)展和居民收入水平的不斷提高，專業(yè)金融機構(gòu)為促進行業(yè)發(fā)展持續(xù)努力。近十年，國家出臺多項金融監(jiān)管和資管新規(guī)，為市場的健康發(fā)展保駕護航。從金融市場改革開放，到“一帶一路”建設(shè)，再到“十四五”規(guī)劃，中國金融服務(wù)能力不斷增強。

　　私募股權(quán)投資方面： 我國金融業(yè)積極利用有效的金融工具促進實體經(jīng)濟快速發(fā)展。2012年，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會成立，我國私募股權(quán)機構(gòu)進入正規(guī)化發(fā)展階段。歷經(jīng)十年，私募股權(quán)市場規(guī)模不斷擴大、基金備案數(shù)量持續(xù)增多。據(jù)基金業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示，近幾年，我國私募股權(quán)基金數(shù)量和管理規(guī)模持續(xù)攀新高，私募股權(quán)投資在完善多層次資本市場體系、提高直接融資比重、服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展、推動供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革等方面發(fā)揮了重要作用。私募股權(quán)在為投資者創(chuàng)造回報的同時，促進了直接融資和實體經(jīng)濟發(fā)展。

　　金融創(chuàng)新成果方面： 我國金融業(yè)發(fā)展至今，持續(xù)深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，全面提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟能力。如：完善資本市場基礎(chǔ)性制度、引領(lǐng)金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型、持續(xù)健全金融機構(gòu)公司治理、推進金融監(jiān)管體制改革。通過不斷優(yōu)化市場體系、產(chǎn)品體系、融資結(jié)構(gòu)體系、金融機構(gòu)體系等，將更多金融資源配置到社會經(jīng)濟發(fā)展重要領(lǐng)域，更好地滿足了實體經(jīng)濟發(fā)展與人民群眾的多樣化需求。

　　社會服務(wù)方面： 專業(yè)金融機構(gòu)圍繞更好地服務(wù)實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展與滿足居民財富保值增值兩大使命，不斷加強合規(guī)與專業(yè)化能力建設(shè)。通過一系列黨建、公益、慈善、扶貧等活動，積極踐行企業(yè)責(zé)任和使命擔(dān)當(dāng)，促進共同富裕。同時，持續(xù)增強企業(yè)核心競爭力，不斷加強企業(yè)文化建設(shè)，提高品牌影響力。

　　持續(xù)打造一流金融服務(wù)能力

　　縱觀我國金融業(yè)近年發(fā)展軌跡，我們認為，實體經(jīng)濟持續(xù)高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵，是通過打造一流的金融服務(wù)促進可持續(xù)發(fā)展和良性循環(huán)。信息技術(shù)時代，我國戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和智慧中國建設(shè)加快推進，我們要集合金融、科技、產(chǎn)業(yè)的優(yōu)勢，持續(xù)加強金融服務(wù)能力，促進我國半導(dǎo)體芯片、人工智能、量子通信、生物科技、新材料新能源、航空航天等行業(yè)發(fā)展。

　　1、金融服務(wù)方面： 近年來，我國高科技產(chǎn)業(yè)龍頭加快崛起，越來越多龍頭企業(yè)設(shè)立了投融資部或基金部，專注于優(yōu)化與拓展金融資源，通過引入戰(zhàn)略資本，打通上下游產(chǎn)業(yè)鏈，賦能全產(chǎn)業(yè)生態(tài)發(fā)展。專業(yè)金融機構(gòu)以優(yōu)異的金融服務(wù)助力企業(yè)發(fā)展，促進高科技產(chǎn)業(yè)蓬勃發(fā)展。同時，積極鏈接全球優(yōu)質(zhì)資源，以資本之力推動實體經(jīng)濟發(fā)展。

　　2、資本市場方面： 資本市場是中國經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型、產(chǎn)業(yè)升級換代的重要推動者。隨著我國金融業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展，資本市場投融資加快發(fā)展，產(chǎn)品種類持續(xù)豐富，交易機制不斷健全，投融資渠道持續(xù)拓寬。我們要不斷發(fā)揮資本市場優(yōu)勢，壯大金融賦能實體企業(yè)能力。圍繞注冊制改革，開展各項金融服務(wù)，全面提升資本市場服務(wù)實體經(jīng)濟能力，助力科創(chuàng)企業(yè)IPO上市，促進上市公司結(jié)構(gòu)升級。同時，通過資本的力量加強并購重組，加快培育和壯大獨角獸企業(yè)。

　　3、財富管理方面： 專業(yè)財富管理機構(gòu)要打造金融服務(wù)實體經(jīng)濟的良好生態(tài)圈，整合專業(yè)化的金融拓展能力、財富管理能力、股權(quán)投資能力等。可通過VC/PE形式加快孵化高科技項目，加強優(yōu)秀股權(quán)項目投資優(yōu)勢，優(yōu)化組織架構(gòu)體系，提升專業(yè)化財富管理水平。同時，持續(xù)強化業(yè)務(wù)體系，筑牢風(fēng)控體系，提升金融服務(wù)能力。

　　加強金融與國家戰(zhàn)略緊密融合

　　金融是資源配置和宏觀調(diào)控的重要工具，金融業(yè)發(fā)展要以國家戰(zhàn)略為引領(lǐng)，始終將服務(wù)國家戰(zhàn)略作為使命和責(zé)任。隨著數(shù)字化轉(zhuǎn)型的加速推進，數(shù)字經(jīng)濟促進綠色金融加快發(fā)展，專業(yè)金融機構(gòu)要緊跟國家發(fā)展戰(zhàn)略，從多方面努力，助力實體經(jīng)濟發(fā)展。

　　1、圍繞國家戰(zhàn)略，加強金融服務(wù)的頂層設(shè)計

　　金融對科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)的支持至關(guān)重要，國家實施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，不斷增強自主創(chuàng)新能力，加強金融支持要從頂層設(shè)計入手，讓金融成為創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)的助推器，更好地落實建設(shè)創(chuàng)新型國家戰(zhàn)略的方針。金融作為科技產(chǎn)業(yè)的重要組織者和供應(yīng)者，要立足新發(fā)展階段，牢牢把握時代賦予的重大發(fā)展機遇，積極融入國家戰(zhàn)略，在拓展科技融資、推動科技投資發(fā)展、完善風(fēng)險評估體系等方面為新經(jīng)濟發(fā)展積極貢獻力量。

　　2、緊跟國家發(fā)展戰(zhàn)略，堅持綠色金融發(fā)展模式

　　我國已進入新發(fā)展階段，推進碳達峰碳中和是推動實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求，是實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的迫切需要。專業(yè)金融機構(gòu)需集中優(yōu)勢，打造綠色金融業(yè)務(wù)模式，為實體經(jīng)濟綠色發(fā)展提供金融支撐。此外，還要大力支持科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)機構(gòu)升級，積極服務(wù)中小企業(yè)，對接企業(yè)融資需求，為實體經(jīng)濟發(fā)展注入金融動能。

　　3、充分發(fā)揮資本市場專業(yè)優(yōu)勢創(chuàng)新優(yōu)勢

　　金融機構(gòu)要充分發(fā)揮資本市場優(yōu)勢，積極對接創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)融資需求，通過IPO、增發(fā)等方式幫助中小企業(yè)獲取持續(xù)發(fā)展資金，同時依托參股幫助中小企業(yè)完善公司治理、加強內(nèi)部控制、提升財務(wù)管理水平，為其邁向高層次資本市場打下扎實基礎(chǔ)。對于高科技獨角獸、專精特新等科創(chuàng)企業(yè)，金融機構(gòu)要重點扶持，加大投資和扶持力度。

　　4、健全多層次資本市場，積極服務(wù)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)

　　以金融促進創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)、加快經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級是國家的重要戰(zhàn)略任務(wù)。我國大力發(fā)展多層次資本市場，努力解決中小企業(yè)融資難問題，積極促進社會經(jīng)濟發(fā)展。我們要以金融之力為創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)發(fā)展提供便捷服務(wù)，打通上下游核心產(chǎn)業(yè)鏈，讓民間金融為創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)提供更豐富的融資渠道。

　　專業(yè)服務(wù)促進財富管理和實體經(jīng)濟發(fā)展

　　當(dāng)前，我國金融業(yè)發(fā)展進程明顯加快，金融服務(wù)實體經(jīng)濟能夠為企業(yè)融資、資源配置等提供良好支撐。我們認為專業(yè)財富管理機構(gòu)可從以下幾點發(fā)力：

　　恪守初心打造財富管理：

　　隨著中國居民收入水平不斷提升、資產(chǎn)管理需求穩(wěn)步提升，疊加當(dāng)前財富管理的政策環(huán)境，居民家庭資產(chǎn)配置逐漸從實物資產(chǎn)向金融資本轉(zhuǎn)移，財富管理風(fēng)口順勢崛起。越來越多高凈值人群步入財富市場，財富管理向縱深發(fā)展。中國財富管理正向著更全球化、規(guī)范化、數(shù)字化、生態(tài)化方向邁進，當(dāng)前財富管理行業(yè)百舸爭流，唯有奮楫逐浪才可地廣天寬。

　　以客戶為中心極致服務(wù)：

　　金融業(yè)需把客戶作為核心服務(wù)對象，運用當(dāng)下資源，滿足投資者多樣化的財富管理需求，科學(xué)制定資產(chǎn)配置方案。專業(yè)的財富管理公司應(yīng)聚焦金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，把握金融市場動態(tài)與資訊，始終以客戶為中心，以市場為導(dǎo)向，打造專業(yè)化、特色化資產(chǎn)配置，進一步開發(fā)拓展符合客戶需要的優(yōu)質(zhì)金融項目。

　　堅定不移做好資產(chǎn)配置：

　　隨著時代的不斷進步，中國以企業(yè)家為主體的高凈值人群和“超高凈值家庭”對財富管理和資產(chǎn)配置的需求越來越高。居民的財富觀念逐漸朝著“守的牢”“管得好”“穩(wěn)增長”方向轉(zhuǎn)移，財富管理行業(yè)迎來命運轉(zhuǎn)折點?！笆奈濉睍r期，樹立正確的財富觀念非常重要。做好財富管理，需要用智慧與眼光為個人或家族制定進可攻、退可守的財富管理方案。

　　疫情之下，中國越來越多家庭加強財富保值增值，多元化的資產(chǎn)配置是抵御風(fēng)險的利器。在貨幣寬松的大環(huán)境下，市場資金充足，適當(dāng)配置權(quán)益類資產(chǎn)能夠有效提高合格投資者資產(chǎn)組合收益率。對家庭財富管理而言，我們只有均衡資產(chǎn)配置，才有機會在市場不確定中找到確定性。我們應(yīng)把握當(dāng)前的產(chǎn)業(yè)發(fā)展機遇，以資本之力賦能更多科技創(chuàng)新企業(yè)，促進中國實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

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