12月30日，中國證監(jiān)會正式啟動第一批資本市場金融科技創(chuàng)新試點項目，經(jīng)過征集遴選、專家評審、專業(yè)評估、社會公示等環(huán)節(jié)，16個申報項目脫穎而出，開始試點。由中誠信國際牽頭，洞見科技和中誠信數(shù)科聯(lián)合申報的“基于隱私計算的債券估值體系建設(shè)項目”成功入選首批清單，以隱私計算技術(shù)賦能資管行業(yè)合規(guī)應(yīng)用，促進資本市場數(shù)智化轉(zhuǎn)型。

中國證監(jiān)會關(guān)于啟動首批“監(jiān)管沙盒”項目的公告

　　中國版資本市場“監(jiān)管沙盒”

　　2020年10月21日，中國證監(jiān)會主席易會滿在金融街論壇致辭時表示，支持北京率先開展資本市場金融科技創(chuàng)新試點。

　　今年3月北京資本市場金融科技創(chuàng)新試點正式啟動，在中國證監(jiān)會、北京市地方金融監(jiān)督管理局、北京證監(jiān)局與北京金融科技研究院多方共同推動下，合計收到26家機構(gòu)申報的51個項目。

中國證監(jiān)會首批“監(jiān)管沙盒”入選項目清單

　　首批入選的16個項目中，申報單位包括市場核心機構(gòu)、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)、信用評級機構(gòu)以及科技企業(yè)，技術(shù)應(yīng)用涉及大數(shù)據(jù)、人工智能、隱私計算、區(qū)塊鏈等高新技術(shù)，業(yè)務(wù)場景覆蓋智能投顧、智能運營、智能交易、智能風(fēng)控、智能營銷等資本市場各類業(yè)務(wù)領(lǐng)域。在首批入選的申報單位中，洞見科技是一家專注于隱私計算的技術(shù)服務(wù)企業(yè)。

　　“隱私計算+資管”，賦能債券估值體系建設(shè)

　　“基于隱私計算的債券估值體系建設(shè)項目”是洞見科技隱私保護計算技術(shù)在金融領(lǐng)域的典型示范創(chuàng)新應(yīng)用，項目主要產(chǎn)出是收益率曲線和債券估值，屬于債券市場的基礎(chǔ)工具，服務(wù)于各大金融機構(gòu)和實體企業(yè)進行一級市場發(fā)行定價、捕捉二級市場投資機會、管理資產(chǎn)負(fù)債水平、考核投資績效、做凈值管理等等。同時，基于估值的指數(shù)編制服務(wù)可用于被動型指數(shù)基金業(yè)績基準(zhǔn)和ETF的追蹤標(biāo)的，降低基金費率，提高市場效率，推動債券投資提質(zhì)增效。

　　隱私計算技術(shù)在債券估值體系建設(shè)中，創(chuàng)新應(yīng)用于安全融合企業(yè)信用數(shù)據(jù)、第三方數(shù)據(jù)、報價數(shù)據(jù)等，在數(shù)據(jù)不出域的情況下進行計算，最后輸出信用風(fēng)險預(yù)警情況、發(fā)債企業(yè)違約率、信用溢價等結(jié)果，服務(wù)債券估值體系。

　　本項目通過隱私計算技術(shù)，首次實現(xiàn)了征信機構(gòu)評級業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和非評級業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的安全融合與使用，更好地滿足監(jiān)管要求，并創(chuàng)造了隱私計算新的應(yīng)用場景。據(jù)洞見科技創(chuàng)始人、總裁毛賽介紹，債券估值體系通過隱私計算技術(shù)將來自更多方、更多維的數(shù)據(jù)融合建立的指數(shù)編制模型，其收益率曲線的回測顯著優(yōu)于市場基準(zhǔn)債券指數(shù)。

毛賽受聘為北京資本市場金融科技創(chuàng)新試點專家委員會委員

　　當(dāng)前，我國債券市場規(guī)模日益壯大，Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2020年底，我國債券市場存量規(guī)模達(dá)113.87萬億元。“基于隱私計算的債券估值體系建設(shè)項目”正式啟動試點，將服務(wù)于萬億級的龐大市場，成為金融機構(gòu)與實體企業(yè)投資決策的工具，后期還將提供基于中誠信債券估值的指數(shù)編制服務(wù)。

　　成功落地實踐，助力更多金融場景創(chuàng)新

　　作為本次監(jiān)管沙盒入選項目的落地實踐，今年8月，中證指數(shù)有限公司正式發(fā)布的中證中誠信央企信用債指數(shù)，洞見科技為其提供了隱私計算技術(shù)支持。這也是首個基于隱私計算技術(shù)的信用債指數(shù)，隱私計算在債券估值體系中的應(yīng)用，推動了債券投資行業(yè)的進步。

基于隱私計算的債券指數(shù)編制

　　畢馬威最新調(diào)研報告顯示，隱私計算成為金融科技企業(yè)關(guān)注的新興技術(shù)，有47%的受訪企業(yè)看好其未來能夠在金融科技行業(yè)發(fā)揮積極作用。洞見科技作為國內(nèi)領(lǐng)先的專精型隱私計算技術(shù)服務(wù)商，積極推動隱私計算技術(shù)落地，服務(wù)于聯(lián)合風(fēng)控、聯(lián)合營銷、精算定價、資產(chǎn)掃描等金融場景，已取得了數(shù)十個典型應(yīng)用案例。

　　本次入選首批中國證監(jiān)會“監(jiān)管沙盒”，既是監(jiān)管部門對洞見科技綜合實力的認(rèn)可，也是對隱私計算技術(shù)的肯定。未來，洞見科技將以“數(shù)據(jù)可用不可見，計算可信可鏈接”的硬核隱私計算技術(shù)，持續(xù)為金融、政務(wù)等行業(yè)數(shù)據(jù)智能流通賦能，助力數(shù)據(jù)要素價值安全釋放。

　　監(jiān)管沙盒名詞解釋

　　2015年11月，英國金融監(jiān)管局率先提出監(jiān)管沙盒的創(chuàng)新監(jiān)管理念。監(jiān)管沙盒作為一個受監(jiān)督的安全測試區(qū)，通過設(shè)立限制性條件和制定風(fēng)險管理措施，允許企業(yè)在真實的市場環(huán)境中，以真實的個人用戶與企業(yè)用戶為對象測試創(chuàng)新產(chǎn)品、服務(wù)和商業(yè)模式，有助于減少創(chuàng)新理念進入市場的時間與潛在成本，并降低監(jiān)管的不確定性。2019年1月，國務(wù)院批復(fù)同意北京市在依法合規(guī)的前提下探索“監(jiān)管沙盒”機制。(名詞解釋來源：北京市人大常委會門戶網(wǎng)站)

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